Что такое дроппинг и чем он опасен

Дроппер (дроп) — пДроппер (дроп) — подставное лицо, через которое проводятся финансовые операции в рамках дроппинга. Это человек, который предоставляет свои банковские карты, реквизиты или доступ к ним третьим лицам для проведения незаконных операций — например, обналичивания украденных денег или перевода средств в рамках мошеннических схем.
Некоторые виды дропперов в зависимости от их функций в схеме:

• «Заливщики» — получают наличные деньги и вносят их на свои или чужие банковские счета для дальнейшего перевода.
• «Транзитники» — принимают деньги на свою карту и пересылают их дальше по цепочке — другим дропперам или на анонимные кошельки.
• «Обнальщики» — снимают деньги в банкоматах и передают их организаторам схемы, получая за это процент.
  Дропперы могут стать участниками схемы осознанно (например, по предложению «лёгкого заработка») или несознательно — под влиянием манипуляций мошенников.
  Наказание может включать:
  
  • штраф от 100 до 300 тысяч рублей;
  • лишение свободы до 3 лет;
  • в случае приобретения карты для передачи другому лицу, которое замыслило совершить противоправные действия, — наказание от штрафа в размере от 300 тысяч до 1 миллиона рублей и до лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом от 100 до 500 тысяч рублей.
  Чтобы не стать дроппером, рекомендуется:
  
  • не передавать банковские карты и данные для доступа к онлайн-банку третьим лицам;
  • не участвовать в подозрительных схемах с обналичиванием денежных средств;
  • не соглашаться на работу, связанную с переводами или обналичиванием, если что-то кажется подозрительным.